Las sanciones de EE. UU. y Europa durante la última semana y media han puesto el tornillo en el gobierno ruso y sus oligarcas, que probablemente estén utilizando métodos alternativos para mover su dinero a través de las fronteras.
“Creemos que es muy probable que las empresas y los ciudadanos rusos intenten utilizar criptoactivos como Bitcoin o la moneda estable vinculada al dólar estadounidense como Tether (USDT) para eludir las sanciones económicas”, dijo Josh Olszewicz, jefe de investigación. en Valkyrie Funds, un administrador de inversiones de activos digitales.
Las monedas estables están vinculadas a fiat o respaldadas con efectivo por los bancos centrales, mientras que bitcoin y otras monedas digitales no estables derivan su valor de la oferta y la demanda y, por lo demás, no tienen valor intrínseco. Los tokens no fungibles o NFT son tokens digitales vinculados a activos que no son efectivo, pero estos "activos" también pueden ser tan valiosos como el arte y los bienes raíces o tan insignificantes como una fotografía al azar o un animal de peluche.
Además de congelar los activos de los principales oligarcas de Rusia, los gobiernos de EE. UU. y Europa han prohibido a los bancos rusos utilizar SWIFT, la red de mensajería financiera más grande del mundo. Las sanciones parecieron tener consecuencias económicas casi inmediatas y de gran alcance, ya que de repente miles de millones de dólares no estaban disponibles para los bancos rusos.
Además de las criptomonedas, incluso la red de mensajería financiera de SWIFT puede manipularse fácilmente para ocultar transferencias de efectivo de entidades sancionadas, según Mark Gazit, director ejecutivo de ThetaRay, una solución de monitoreo de transacciones impulsada por inteligencia artificial para pagos transfronterizos.
SWIFT en sí es una red relativamente segura, pero no es difícil establecer compañías ficticias y canalizar dinero a través de ellas, luego usar el sistema de mensajería financiera para realizar transacciones a través de las fronteras, dijo Gazit.
"Es un sistema bastante antiguo", dijo. "Fue desarrollado en 1973. Es por eso que todas las precauciones de seguridad que esperaría de un sistema más nuevo no existen en SWIFT, lo que crea muchos problemas incluso antes de que exista la situación actual. El problema es que el sistema realmente no autentica las transacciones ."
Lo que se necesita, dijo Gazit, es un software basado en IA que pueda examinar las transacciones financieras por sí mismas, no solo identificar a los remitentes, para determinar si son o no nefastas. Además, algunos países que aún están conectados a SWIFT simpatizan con Rusia y es probable que actúen como intermediarios para la transferencia de rublos, agregó Gazit.
Los gobiernos de EE. UU. y Europa están cada vez más preocupados de que el gobierno ruso, sus bancos y los oligarcas estén utilizando medios alternativos para mover activos dentro y fuera del país.
En una carta a la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, los políticos estadounidenses señalaron que Rusia podría usar los "mercados de la web oscura" en criptomonedas para eludir las sanciones y preguntaron si los gobiernos necesitan herramientas adicionales para detener tales movimientos. “Estos informes se vuelven aún más preocupantes por el análisis que sugiere que la industria de las criptomonedas puede no estar cumpliendo con su responsabilidad de cumplir con las sanciones de EE. UU.”, decía la carta.
Luego de sanciones financieras anteriores, el Departamento del Tesoro implementó nuevas regulaciones la semana pasada para evitar que los estadounidenses usen criptomonedas para eludir las sanciones rusas. Los funcionarios del Tesoro también han pedido a los intercambios de criptomonedas como Coinbase, Binance y FTX que bloqueen a las personas sancionadas y sus direcciones.
Coinbase, el intercambio de criptomonedas más grande de EE. UU., respondió diciendo que no tenía intención de imponer una prohibición general a los clientes rusos, pero que bloquearía la actividad comercial que involucrara a personas o entidades sancionadas, informó Coindesk. Binance, junto con varios otros intercambios, han declarado públicamente que no bloquearán a todos los usuarios o direcciones IP rusos, sino que se dirigirán a las entidades sancionadas.
“Binance sigue las reglas de sanciones muy estrictamente”, dijo a Bloomberg el CEO de Binance, Changpeng Zhao, la semana pasada. Extender las restricciones más allá de la lista sancionada sería "poco ético de nuestra parte", dijo.
Sin embargo, dos proveedores clave en el ecosistema de monedas digitales Ethereum han instituido restricciones de acceso para evitar que los usuarios en "ciertas jurisdicciones" evadan las sanciones internacionales rusas. Los usuarios de MetaMask e Infura, rampas de entrada y salida de los intercambios de criptomonedas de Ethereum, dijeron a los usuarios que los intentos de acceder a las redes de Ethereum en esas regiones devolverían mensajes de error.
“Ningún legislador o regulador puede detener una rampa de entrada y salida en un intercambio no regulado o en la lista negra internacional”, dijo Avivah Litan, vicepresidente senior y analista de la firma de investigación Gartner. Pero las organizaciones criptográficas pueden; calificó la decisión de MetaMask e Infura de "muy significativa" porque muestra que algunas redes criptográficas descentralizadas están tratando de cumplir con las sanciones.
"Por supuesto que ellos podrían ocultar sus ubicaciones en el futuro, para que puedan evitar sanciones basadas en la ubicación”, dijo Litan. Pero las entidades sancionadas solo pueden gastar su dinero dentro de redes criptográficas descentralizadas, y solo pueden ingresar nueva moneda fiduciaria convertida en criptografía y retirarla utilizando intercambios que no cooperen con las sanciones.
Entonces, por ejemplo, las entidades rusas sancionadas no pueden retirar su dinero de los sistemas financieros blockchain que las han prohibido. Asimismo, no pueden retirar dinero de cuentas bancarias congeladas para comprar criptomonedas, dijo Litan.
Las criptomonedas operan en libros de contabilidad electrónicos basados en blockchain, que brindan anonimato a través del cifrado. Por lo tanto, solo se puede evitar que las entidades sancionadas compren o vendan criptografía a través de las rampas de entrada y salida de los intercambios. Estas rampas incluyen monederos digitales que se utilizan para almacenar bitcoins y otros activos criptográficos y API o interfaces de software con intercambios criptográficos.
Sin embargo, las entidades sancionadas deben estar identificadas en la red blockchain para bloquear sus movimientos fuera de las redes blockchain/crypto. Y pueden usar identidades falsas para obtener cuentas en intercambios centralizados, explicó Litan.
“Entonces, en resumen, sí, las entidades sancionadas y los delincuentes pueden esconderse en las redes de criptomonedas, pero les resulta muy difícil ingresar y sacar su dinero de esas redes”, dijo Litan. "No se puede evitar que las entidades sancionadas por Rusia mantengan y realicen transacciones con criptomonedas o monedas estables dentro de las redes criptográficas".
Olszewicz de Valkyrie Funds estuvo de acuerdo y agregó que "por supuesto" habrá personas que se saldrán con la suya ayudando a los rusos (especialmente a los oligarcas) a lavar su dinero a través de la criptomoneda.
“Pero es probable que la gran mayoría de los funcionarios encargados de las sanciones estén en problemas”, dijo Olszewicz. "Las sanciones por violar las sanciones son lo suficientemente severas como para disuadir a la mayoría de los malos, y las herramientas de contabilidad forense, los reguladores y otros investigadores probablemente alcanzarán a casi cualquier persona que ayude a las personas sancionadas antes de lo que muchos creen".
Las sanciones impulsan el aumento de las criptomonedas
Debido a las sanciones financieras generalizadas en las redes financieras transfronterizas, el valor de los mercados de criptomonedas aumentó considerablemente la semana pasada.
El lunes pasado, Bitcoin saltó un 10,4% a €41.807,16, mientras que Ether subió un 7,6% a €2.826,54. Las acciones estadounidenses cayeron con fuerza más temprano en el día antes de recuperar gran parte de sus pérdidas.
Para los rusos comunes, o cualquier persona de cualquier parte del mundo, usar Bitcoin como una escapatoria económica contra las fuerzas que escapan a su control "es realmente una característica, no un error" de la criptomoneda, dijo Olszewicz.
“Bitcoin, las criptomonedas y las monedas estables han actuado en ocasiones como un salvavidas económico vital para muchas personas en Ucrania y Rusia, y es probable que las monedas digitales continúen actuando como un riel bancario y de pago sin la necesidad de un intermediario externo, como SWIFT. ."
La directora ejecutiva de Valkyrie Funds, Leah Wald, dijo que las redes criptográficas podrían estar en el punto de inflexión que muchos han estado esperando, "donde Bitcoin y otras monedas pueden haberse generalizado", según CNBC.
A medida que se desarrollaba la invasión de Ucrania, los volúmenes de comercio de criptomonedas para el rublo y los pares comerciales de grivnas ucranianas alcanzaron su nivel más alto en meses, especialmente para las monedas estables, según el proveedor de datos de comercio de criptomonedas Kaiko.
"Los intercambios de criptomonedas podrían servir como un poderoso refugio seguro para los activos y, al mismo tiempo, proporcionar una forma de eludir las sanciones", según el informe de mercado de Kaiko en febrero.
La invasión de Rusia coloca a la industria de las criptomonedas "en una posición única y precaria, al tener que equilibrar la aplicación de sanciones sin tener el poder de restringir las transacciones en redes descentralizadas", dice el informe de Kaiko.
“Las criptomonedas y las monedas estables en particular son refugios seguros si vives en un país donde tu moneda se está devaluando”, dijo Litan. “Se trata de confiar en el protocolo en lugar de confiar en el gobierno o en una empresa en particular. Creo que esta guerra demuestra que los protocolos son mucho más confiables que algunos gobiernos.
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